遺産調査はどのような方法で行えばいいの?
遺産相続を受けると多額のお金が入ってくるイメージを持っている人が多いでしょう。
確かに遺産をたくさん持っている人も多いので多額のお金が入ってくる事もあります。
しかし遺産をたくさん持っていても債務もたくさんあると相続をした時に返済しなければいけません。
手元に入ってくるお金も少なくなるので状況によっては相続放棄をした方がいい場合もあります。
遺産相続をする時は被相続人の遺産調査をする必要もあるのでしっかり把握しておく必要があります。
そこでどのような方法で遺産調査をする事が出来るのか確認していきましょう。
目次
預金通帳が基本
一般的に銀行に預金をしている人が多いので遺産調査をする時は預金通帳を確認するのが基本になります。
人によっては複数の銀行に預金している事もあるのでまず預金通帳の数をしっかり確認しなければいけません。
それですべての預金通帳の数からおおよその預金がどのぐらいなのかを調査していきます。
地道な調査になりますが、する必要があるのでまずは預金通帳の確認から始めてみましょう。
投資目的で所有しているものも確認する
ここ数年で銀行の金利はかなり低くなっているので預金をしていてもあまりメリットがありません。
それで投資を始めている人も増えてきています。
投資をする時は株式や投信信託を購入して運用しているケースもありますが、不動産を購入して投資をしている人もいます。
投資目的で所有しているもの財産に分類されるので遺産調査をする時に必要になってきます。
債務の調査も忘れないようにする
遺産調査をする時はプラスの財産だけでなくマイナスの財産も確認しなければいけません。
最近ではスマホが普及しているのでネット完結で消費者金融でキャッシングをする事が出来るようになっています。
人によっては多額の債務を抱えている場合もあるので遺産調査をする時は消費者金融を利用しているのかなども確認しておく必要があります。
また銀行のカードローンを利用している可能性もあるので遺産調査をする時は注意しましょう。
この記事の監修者
税理士 原 直哉(ハラ ナオヤ)
司法書士、行政書士、ファイナンシャルプランナー(FP)
経歴
相続において専門家のアドバイスが必要な方に対して、必要なサポートを行っている。
関連記事
神戸で信頼できる遺産分割に強い税理士
神戸すえひろ税理士法人 相続あんしん相談室
- 圧倒的な申告手数料の安さ
- 相続担当税理士・元国税調査官・代表税理士によるトリプルチェック体制
- リピーターや紹介のお客さんが多い信頼できる税理士事務所!
神戸すえひろ税理士法人相続あんしん相談室では、面談から申告書提出まで最短2週間というスピード対応を行っているので、申告期限まで日数が少ない場合でも安心して任せられます。
明瞭な報酬体系で嬉しい地域最安クラスの料金水準で依頼可能です。
相続税申告料金
遺産総額 | 4,000万円未満 | ~5,000万円 | ~6,000万円 | ~7,000万円 |
---|---|---|---|---|
基本料金(税別) | 160,000円 | 180,000円 | 240,000円 | 280,000円 |
事務所案内
サービス内容 | 遺産相談 |
---|---|
住所 | 神戸市中央区磯上通8-3-10井門三宮ビル12F |
営業時間 | 平日9:00~18:00(土・日については応相談) |
電話番号 | 078-252-8885 |
みなと神戸税理士法人
- 初回相談無料
- 次世代の相続まで視野に入れた節税対策
- 弁護士、司法書士、不動産鑑定士との連携
弁護士、司法書士、不動産鑑定士との連携しているので専門分野だからできないといった丸投げはありません。
各種シミュレーション策もしていて、次世代の相続まで視野に入れた節税対策をしてくれるので安心です。
相続税申告料金
参考料金の記載なし
直接お問い合わせください
事務所案内
サービス内容 | 遺産相談 |
---|---|
住所 | 神戸市中央区御幸通6丁目1番15号 御幸ビル201号 |
営業時間 | 平日9:00~18:00 |
電話番号 | 078-230-3710 |
税理士法人WEST BRAIN
- 相続税と法人税の分野別に特化した専門チームが対応
- 定期的に無料個別相談会開催
- プロフェッショナルとしての意識が高い
東京と関西に3店展開していて、社内で勉強会や情報交換も行っている向上心のある事務所です。
豊富な経験とノウハウで頼りになる事務所と言えます。
相続税申告料金
参考料金の記載なし
直接お問い合わせください
事務所案内
サービス内容 | 遺産相談 |
---|---|
住所 | 神戸市中央区東町113-1 大神ビル2F |
営業時間 | |
電話番号 | 078-334-7662 |